Инвестиции в недвижимость: возможна ли доходность



style="display:block"
data-ad-client="ca-pub-9438111339940585"
data-ad-slot="2780535356"
data-ad-format="auto">

Инвестиции в недвижимость в РоссииИнвестиции в недвижимость, как в России, так и за рубежом являются для большинства граждан одним из видов сбережений. Они обладают высокой доходностью. Многие задумываются, есть ли возможность увеличить ее. Всем хочется не только сберечь свои средства, но и получать хоть какой-то доход, желательно, выше инфляции. Это возможно, надо лишь грамотно выбрать объект, время и разработать схему приобретения недвижимости для инвестиций.

Содержание:

Инвестиции в недвижимость в России: что делать

Ситуация на российском рынке инвестиций в недвижимость Не секрет, что инвестиции в недвижимость являются самым распространенным вариантом. Нестабильность экономической и политической ситуации в России вынуждает ее граждан переводить теряющие свою покупательскую способность деньги в квадратные метры. Особенно среди инвесторов в приоритете квартиры в строящихся домах и помещения на первых этажах (стрит-ритейл).

Инвестиции в недвижимость можно также объяснить тем, что данный способ более понятен и прост, в сравнении с рынком драгметаллов или фондовым рынком. К тому же, в нашей стране цены на жилье постоянно растут. Поэтому есть перспектива продать купленную квартиру в будущем по более выгодной цене. По данным аналитических исследований компании «ОПИН», доля квартир, купленных в инвестиционных целях, выросла весной с 10 % до 30 %.

Разбираемся в ситуации

Для того чтобы стать успешным инвестором, важно знать все достоинства и недостатки инвестиций в недвижимость. Самый доступный и понятный рынок для инвестиций в недвижимость в России — это рынок жилья среднего класса. Стоимость за квадратный метр не так велика как у коммерческих, или элитных объектов. Спрос на аренду подобных квартир есть и будет всегда.

Лидером среди вложений в коммерческие объекты выступает сегмент уличной торговли (стрит-ритейл). В последние несколько лет стоимость на нее увеличивается на уровень инфляции. Поэтому в качестве пассивного дохода можно рассматривать сдачу этой недвижимости в аренду.

Инвестиции в недвижимость всегда привлекали к себе внимание. Некоторые инвесторы, начиная с небольших сумм, стали профессионалами на рынке. К примеру, Р. Кийосаки, инвестиции в недвижимость которого привели к написанию книг об этом.

Рассмотрим более подробно основные шаги, которые помогут вам стать успешным инвестором.

Определяемся с суммой вложений и сроком инвестиций в недвижимость

Как определиться с суммой и сроками инвестиций в недвижимостьИнвестиции в недвижимость в России – это вид инвестирования, для которого нужна определенная сумма средств. Более привлекательным считается жилье в столице и крупных развивающихся городах. Однако, вследствие этого, и стоимость квадратного метра там выше. К примеру, двухкомнатная квартира в Москве (порядка 80 м.кв) обойдется в среднем в 11,5 млн. руб., в Екатеринбурге — 5,2 млн. руб., в Краснодаре — 3,6 млн. руб. То есть, необходимо сразу определить ценовой диапазон квартир для будущих успешных вложений.

Инвестиции в недвижимость станут успешными, если вы рассчитываете, что срок вложений составит, как минимум, три года. При выборе варианта инвестиций в недвижимость на этапе котлована, стоит учесть сроки строительства и возможные задержки.

Не забывайте о налоговой службе, которая будет ждать от вас оплаты налога на недвижимость. Приятная мелочь здесь состоит в том, что при нахождении жилья в собственности более трех лет, вам предоставляется льгота при оплате НДФЛ. Если недвижимость была у вас более трех лет, и вы решили ее продать, налог с продажи не платится. Однако три года – это непрерывные 36 месяцев, которые могут начаться в любое время в течение года.

Какие могут быть риски при инвестициях в недвижимость в России

Стоимость квадратных метров непредсказуема. На ее цену оказывают влияние большое количество факторов. Но, как и любой вид инвестиций, риски заключаются не только в цене. Это могут быть:

  • Износ дома;
  • Не совсем удачное расположение дома;
  • Издержки на ремонт;
  • Изменения в налоговом законодательстве;
  • Риск столкнуться с мошенниками.

Последний пункт по большей части можно отнести к начинающим инвесторам, к «чайникам» в инвестициях в недвижимость, потому что они могут не знать всех тонкостей этого рынка.

Считаем потенциальную прибыль от инвестиций в недвижимость

Перед расчетами приведем статистику: допустим, вы купили в начале 1990-х годов квартиру в Москве. Сейчас вы бы смогли ее продать за цену, превышающей изначальную стоимость в 75 раз. Это серьезный рост. Но рассмотрим цены за последнее время. На протяжении последних лет стоимость квадратного метра недвижимости растет, в среднем, на 3-7 %.

По Кийосаки, инвестиции в недвижимость можно приумножить несколькими путями:

  • Продажа через определенное время после покупки;
  • Сдача в аренду.

Рассмотрим вариант сдачи аренды. Доходность лучше рассчитать еще до вложений по следующей формуле:
Доходность за год = Чистый годовой доход / стоимость актива в ценах на текущую дату * 100 %. Приведем конкретные цифры. Планируется приобрести однокомнатную квартиру в Санкт-Петербурге. Ее средняя стоимость составляет 3,2 млн. руб. Вкладываем еще 100 тыс. на мелкий ремонт. Стоимость аренды равна 25 тыс. руб. с коммуналкой. Из полученной от арендаторов суммы (25 000 руб.*12 мес. = 300 000 руб.). Вычитаем непредвиденные расходы на уровне 10 %, к примеру. То есть, чистый доход может составить 300 000 — 30 000 = 270 000 руб. Получаем доходность: 270 000 / 3 300 000 * 100 = 8,1 %.

Безусловно, с этими цифрами можно поспорить, но в данном случае лучше быть немного скептиком, чем оптимистом. Главное, понять сам расчет доходности и определиться, подходит он именно вам или нет.

Повышаем доходность от инвестиций в недвижимость и продаем

Как повысить доходность от инвестиций в недвижимостьМожно пойти по пути Кийосаки и попробовать повысить ликвидность инвестиций в недвижимость.
Можно выделить два основных пути:

  • Сдача квартиры посуточно;
  • Инвестиции полученных доходов от аренды.

Вариант посуточной сдачи хорош, так как это в несколько раз повысит ваш ежемесячный доход от аренды. Средняя стоимость за сутки составляет 2,5-3 тыс. руб. Беря в расчет всевозможные риски и оплату коммунальных услуг, можно предположить, что доход от аренды увеличится до 50-60 тыс. руб. в месяц. Но риски в виде нестабильности дохода, высокой вероятности порчи имущества и т.п. никто не отменял.

Еще вариант повышения доходов от инвестиций в недвижимость — это инвестирование полученной арендной платы в другие инструменты, Тот же депозит, к примеру. Таким образом, вы на 20-30 % сокращаете срок окупаемости и возврата вложенных средств.

Выбрав для себя вариант инвестиций в недвижимость с ее перепродажей через определенный срок, важно понимать:

  • Квадратные метры не обладают высокой ликвидностью;
  • Срок ее продажи зависит от цены, которую вы выставили;
  • В среднем, квартиры продаются за 3-4 месяца.

Что касается цены, то тут все просто: продавец хочет получить как можно большую цену за свой объект, покупатель ищет самую низкую. В случае завышенной стоимости, покупателя можно ждать очень долго. То есть, стоимость выставленного на продажу объекта — это далеко не стоимость сделки по его продаже. Недвижимость для вас не вариант для инвестиций, если вы понимаете, что через год-два могут быстро понадобятся деньги.

Как найти недостающую сумму

Что делать, если не хватает денег для инвестиций в недвижимостьКак возвратить вложенную сумму, написано ранее. Но для частных инвесторов, для тех, кто еще чайник в инвестициях в недвижимость, важным вопросом остается следующий: где взять сумму на покупку объекта. Потребительский кредит будет самым невыгодным, так как процентные ставки по нему намного превышают ипотечные. Поэтому, на наш взгляд, не стоит даже рассматривать этот вариант. Влезать в долги также не следует, так как в этом случае вы будете весь доход отдавать в счет долга. И это уже будет сложно назвать инвестициями в недвижимость, по меньшей мере, с вашей стороны.

Остается реальный вариант — ипотека. Так как вы инвестор, предполагается, что какая-то сумма уже есть. Она и пойдет в счет первого взноса по ипотеке. Далее оформляем ипотеку, сдаем, а получаемую арендную плату отдаем в счет погашения долга. Плюсом будет то, что при очередном росте спроса можно будет продать эту квартиру по выгодной цене, вернув долг и получив прибыль.

Вместо заключения

Выбор оптимального способа инвестирования в недвижимость

Есть два вида недвижимости: коммерческая и жилая. Какой вариант инвестиций выбрать зависит от:

  • Финансовых возможностей;
  • Запросов по доходности и от того, как быстро вы хотите начать получать прибыль, а также многое другое.

Выбрав жилую недвижимость в качестве инвестиций, также есть несколько вариантов получения прибыли:

  • Сдача на долгий срок;
  • Почасовая/посуточная сдача в аренду;
  • Продажа объекта после определенного срока.

В каждом из вариантов инвестиции в недвижимость есть свои плюсы и минусы. И в любом случае есть риски невозврата денежных средств, задержка в получении прибыли, отодвигания сроков сдачи в аренду и т.п. Все эти риски необходимо просчитать и быть к ним готовыми.

В целом, инвестиции в недвижимость в России – это консервативный способ инвестирования, который практически всегда будет беспроигрышным вариантом для успешных инвесторов.

Стабильной вам прибыли!



style="display:block"
data-ad-client="ca-pub-9438111339940585"
data-ad-slot="2780535356"
data-ad-format="auto">